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Notre approche

Un conseil global, indépendant,entièrement sur mesure.

Chaque situation patrimoniale est unique. Notre méthode repose sur une écoute approfondie, un diagnostic précis et une stratégie construite pour le long terme — sans compromis avec les intérêts d'aucun établissement financier.

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Notre méthode

Une démarche en
quatre temps.

Chaque accompagnement suit une méthode rigoureuse, documentée et révisée dans la durée. Aucun raccourci, aucun produit imposé.

I

Diagnostic

Audit exhaustif du patrimoine — financier, immobilier, professionnel, fiscal. Cartographie complète de votre situation et de vos objectifs.

II

Stratégie

Élaboration d'une feuille de route patrimoniale personnalisée, documentée et chiffrée. Validation conjointe à chaque jalon.

III

Mise en œuvre

Sélection rigoureuse des solutions, accompagnement à la signature, coordination avec notaires, avocats et experts-comptables.

IV

Suivi

Révision annuelle de la stratégie, ajustements en fonction de vos évolutions personnelles, fiscales et patrimoniales.

Nos expertises

Huit domaines d'intervention.

01

Ingénierie patrimoniale globale

Toute démarche sérieuse commence par une lecture exhaustive de votre situation. Nous établissons un bilan complet de votre patrimoine — financier, immobilier et professionnel — croisé avec votre situation fiscale, sociale et familiale. De ce diagnostic naît une stratégie structurée, hiérarchisée selon vos priorités, révisée à chaque étape significative de votre vie.

  • Bilan financier, immobilier et professionnel complet
  • Diagnostic fiscal & social personnalisé
  • Cartographie des objectifs à court, moyen et long terme
  • Stratégie documentée et hiérarchisée selon vos priorités
  • Révision annuelle du plan patrimonial
02

Architecture fiscale & juridique

L'optimisation fiscale et juridique n'a de valeur que si elle s'inscrit dans votre stratégie globale. Nous mobilisons l'ensemble des instruments disponibles — démembrement, holding patrimoniale, SCI, PER, contrats luxembourgeois, produits structurés — sans privilégier aucun d'entre eux. Chaque montage répond à votre situation réelle, et à elle seule.

  • Démembrement de propriété, SCI à l'IS ou à l'IR
  • Holding patrimoniale animatrice
  • PER, assurance-vie, capitalisation luxembourgeoise
  • Produits structurés & gestion sous mandat
  • Sans biais produit ni rétrocession occulte
03

Transmission & protection familiale

Transmettre un patrimoine ne se limite pas à choisir un dispositif fiscal. C'est un acte qui engage deux générations et qui mérite d'être pensé avec autant de rigueur juridique que d'attention humaine. Nous construisons des dispositifs adaptés à votre structure familiale, à vos actifs et à vos volontés — fiscalement optimisés, juridiquement sûrs.

  • Donations simples et donations-partage
  • Assurance-vie de transmission (clauses démembrées)
  • Pactes Dutreil pour actifs professionnels
  • Mandat de protection future et testament
  • Régime matrimonial adapté à la situation familiale
04

Financement & structuration immobilière

L'immobilier ne se traite jamais isolément : chaque décision d'acquisition ou de structuration engage votre fiscalité, votre transmission et votre équilibre patrimonial global. Nous vous accompagnons dans l'optimisation de vos financements, le choix de la structure juridique la plus adaptée et l'arbitrage entre rendement, fiscalité et transmission à long terme.

  • Optimisation et renégociation de financements
  • Structuration SCI, LMNP, nu-propriété
  • Arbitrage rendement / fiscalité / transmission
  • Immobilier de rendement & SCPI
  • Intégration dans la stratégie patrimoniale globale
05

Retraite & prévoyance

La construction d'une retraite sereine exige d'anticiper bien avant les échéances légales. Nous élaborons une stratégie de constitution de revenus complémentaires adaptée à votre statut — salarié, dirigeant ou travailleur non-salarié — coordonnée avec l'ensemble de votre architecture patrimoniale. La prévoyance invalidité et décès est intégrée dès l'origine.

  • PER individuel et d'entreprise
  • Contrat Madelin pour travailleurs non-salariés
  • Prévoyance invalidité et décès
  • Projection du niveau de revenus futurs
  • Épargne salariale et retraite complémentaire
06

Ingénierie du dirigeant

Le chef d'entreprise cumule des enjeux patrimoniaux d'une complexité particulière : rémunération, actif professionnel, transmission de l'entreprise, protection personnelle. Nous intervenons à chaque étape de la vie de l'entreprise — création, développement, cession — pour structurer votre patrimoine personnel et professionnel avec cohérence et efficacité fiscale.

  • Optimisation salaire vs dividendes
  • Holding animatrice, pactes d'associés
  • Apport-cession, OBO, réemploi de cession
  • Cession d'entreprise & structuration du produit
  • Intéressement, participation, plans d'épargne
07

Outils & gestion moderne

Une gestion rigoureuse suppose une vision consolidée de l'ensemble de vos actifs. Nous mettons à votre disposition des outils d'agrégation et de reporting qui offrent une lisibilité totale sur votre patrimoine, quel que soit le nombre d'établissements concernés. L'accès aux meilleures solutions du marché — OPCVM, ETF, SCPI, produits structurés, mandats luxembourgeois — est permanent et non orienté.

  • Agrégation patrimoniale multi-établissements
  • Reporting consolidé et suivi régulier
  • Accès aux ETF, OPCVM, SCPI, produits structurés
  • Mandat de gestion sur contrats luxembourgeois
  • Veille réglementaire continue
08

Réseau de professionnels partenaires

La complexité de certaines situations patrimoniales dépasse le seul champ du conseil en gestion de patrimoine. Nous travaillons en réseau ouvert avec des notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables, courtiers en financement et ingénieurs en assurance — des professionnels sélectionnés pour leur expertise, avec lesquels nous coordonnons les interventions au service de votre dossier.

  • Notaires (transmission, immobilier)
  • Avocats fiscalistes (montages complexes)
  • Experts-comptables (dirigeants, libéraux)
  • Courtiers en financement immobilier
  • Ingénieurs en assurance (grands risques, niches fiscales)
Premier entretien

Trois temps,
aucun engagement.

Le premier contact suit une méthode simple et transparente. Chaque étape vous laisse libre de poursuivre ou non, sans aucune contrepartie financière jusqu'à validation conjointe d'une éventuelle mission.

I

Prise de contact

Vous nous écrivez via le formulaire ou par téléphone. Réponse sous 24 heures ouvrées pour convenir d'un créneau de rendez-vous à Grasse, en visio ou à votre domicile selon votre préférence.

II

Entretien découverte

Environ 45 minutes d'échange, gratuits et confidentiels. Cartographie initiale de votre situation, identification de vos objectifs, premier éclairage technique. Aucune souscription, aucun produit présenté.

III

Proposition formalisée

Si l'entretien confirme l'intérêt d'une collaboration, JR CONSEIL vous adresse une lettre de mission claire, documentée et chiffrée — que vous restez libre d'accepter, d'amender ou de décliner.

Échange autour d'une table de réunion — premier entretien patrimonial
45min
Sans engagement
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Premier entretien

Construisons ensemble votre
stratégie patrimoniale.

Un premier rendez-vous gratuit pour évaluer la pertinence d'une collaboration. Sans engagement.

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